นี่คือ ETF ที่มีรายได้ดีที่สุด (2024)

กองทุนรายได้ให้ความสำคัญกับการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอมากกว่าการเติบโตของเงินทุน ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เป็นผลิตภัณฑ์ที่ออกแบบมาสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับเงินปันผลเป็นงวดโดยมีความผันผวนต่ำ โดยไม่คำนึงถึงสภาวะตลาด สิ่งนี้เป็นไปได้โดยต้องปฏิบัติตามกฎเกณฑ์บางประการในการเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมที่สุด การลงทุนเพื่อรายได้ที่ประสบความสำเร็จนั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย ไม่ใช่แค่การเลือกพอร์ตหลักทรัพย์ที่ให้เงินปันผลสูงเท่านั้น

เมื่อมองหารายได้ประจำ เป็นเรื่องง่ายที่จะถูกล่อลวงโดยบริษัทที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงที่สุด หรือกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงสุดในหุ้นเหล่านั้น มีความแตกต่างหลายประการที่ต้องพิจารณาเมื่อพิจารณาว่าอะไรทำให้เกิดกลยุทธ์การให้เงินปันผลสูงที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในจักรวาลที่ไม่โต้ตอบ แท้จริงแล้ว นักลงทุนที่มีรายได้ถูกดึงดูดมากขึ้นให้ไปที่ Exchange Traded Funds (ETF) เพื่อเข้าถึงตลาดบางแห่ง เนื่องจากใช้งานง่าย ความโปร่งใส และต้นทุนต่ำ

ระวังอัตราดอกเบี้ยและเงินปันผลที่ยั่งยืน

การพิจารณาประการหนึ่งคือต้นทุนของเงิน ตราสารหนี้ไม่ได้เป็นเพียงตราสารเดียวที่ได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย ผลิตภัณฑ์ที่ให้เงินปันผลสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งผลิตภัณฑ์ยอดนิยม เช่น ETF ก็ค่อนข้างอ่อนไหวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย เนื่องจากผลิตภัณฑ์เหล่านี้แข่งขันกับพันธบัตรในด้านผลตอบแทน

ไม่ว่าอัตราดอกเบี้ยจะเป็นอย่างไร ผู้ลงทุนควรมองหากองทุนที่มีการจ่ายผลตอบแทนที่มั่นคงและมีการเติบโตของเงินปันผลที่สม่ำเสมอ มากกว่ากองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด การเติบโตของเงินปันผลที่มั่นคงและต่อเนื่องบ่งชี้ถึงการกำกับดูแลกิจการที่มีความรับผิดชอบ ตัวอย่างเช่น บริษัทที่จ่ายเงินปันผล 1.5% โดยมีอัตราการเติบโต 10% ต่อปี สามารถสร้างรายได้ใน 6 ปีได้มากกว่าบริษัทที่จ่าย 3% ทุกปี ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องทำความเข้าใจว่าดัชนีที่ ETF จำลองขึ้นมาเลือกหลักทรัพย์ของตนอย่างไร เพื่อหลีกเลี่ยงสิ่งที่เรียกว่า 'กับดักเงินปันผล'

โดยทั่วไป กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลจะสร้างสมดุลระหว่างผลตอบแทนของรายได้ในปัจจุบันกับความสามารถของพอร์ตโฟลิโอในการสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์อาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน โดยบางกองทุนมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มผลตอบแทนสูงสุด ในขณะที่บางกองทุนต้องการรายได้ที่ต่ำกว่าแต่มั่นคงในระยะยาว ซึ่งหมายความว่านักลงทุนควรตรวจสอบว่ากลยุทธ์ใดเหมาะสมกับพวกเขาที่สุด

5 ไอเดียการลงทุน 5 ภูมิภาค

ด้านล่างนี้เราแสดงรายการ ETF รายได้ห้ารายการซึ่งนักวิเคราะห์ของเราเน้น แต่ละรายการสำหรับภูมิภาคทางภูมิศาสตร์ที่แตกต่างกัน: ยุโรป สหรัฐอเมริกา สหราชอาณาจักร ตลาดเกิดใหม่และทั่วโลก:

Fidelity Europe Quality Income UCITS ETF EUR บัญชี

กลยุทธ์นี้ได้รับการจัดอันดับผู้ชนะเลิศเหรียญทองจาก Morningstar กองทุนมีน้ำหนักเกินอย่างมีนัยสำคัญในด้านความเสี่ยงด้านคุณภาพและความเสี่ยงด้านผลตอบแทนต่ำกว่าค่าเฉลี่ยประเภทต่างๆ การเปิดกว้างที่มีคุณภาพสูงหมายถึงบริษัทที่ทำกำไรได้อย่างต่อเนื่องและเติบโตด้วยงบดุลที่แข็งแกร่ง

ความเสี่ยงจากผลตอบแทนต่ำเกิดจากการถือครองหลักทรัพย์น้อยลงซึ่งให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงหรือการซื้อหุ้นคืน และถือหลักทรัพย์ในช่วงเริ่มต้นของการพัฒนาแทน เมื่อเปรียบเทียบกับบริษัทอื่นๆ พอร์ตโฟลิโอมีน้ำหนักเกินในกลุ่มผู้บริโภคตามวัฏจักรและภาคการดูแลสุขภาพ ในขณะที่การเงินและสาธารณูปโภคมีน้ำหนักน้อยเกินไป ต้นทุน (0.30%) อยู่ในกลุ่มที่ต่ำที่สุดในหมวดหมู่

SPDR® S&P US ผู้จ่ายเงินปันผล UCITS ETF

กลยุทธ์ที่มุ่งเน้นที่สหรัฐอเมริกานี้แสดงให้เห็นถึงการมีอยู่ของหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กที่ใหญ่กว่าคู่แข่งในหมวด Morningstar พอร์ตโฟลิโอมีความเสี่ยงต่อสภาพคล่องและหุ้นที่มีคุณภาพมากเกินไป ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา กองทุนนี้ได้เคลื่อนไปสู่หุ้นที่มีปริมาณสูงอย่างต่อเนื่องเมื่อเทียบกับกองทุนอื่นๆ ในหมวดเดียวกัน สิ่งนี้ทำให้ผู้จัดการมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการขายในช่วงตลาดหมีโดยไม่ส่งผลกระทบด้านลบต่อราคา

ในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา กลยุทธ์ดังกล่าวเผชิญกับปัจจัยด้านสภาพคล่องมากกว่าคู่แข่งโดยตรง กลยุทธ์นี้ยังมีความลาดเอียงในการป้องกันอีกด้วย ETF นี้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าค่าเฉลี่ยของคู่แข่ง 3 เปอร์เซ็นต์ในช่วงระยะเวลา 10 ปีต่อปี นอกจากนี้ ยังทำได้ดีกว่าดัชนีหมวดหมู่ด้วยคะแนนพื้นฐาน 99 คะแนนต่อปีในช่วงเวลาเดียวกัน นอกเหนือจากราคาที่ต่ำ (คะแนนพื้นฐาน 35 คะแนน) ปัจจัยเหล่านี้ยังทำให้ได้รับการจัดอันดับเหรียญเงินอีกด้วย

iShares UK เงินปันผล UCITS ETF GBP

กลยุทธ์นี้มีแนวโน้มที่จะลงทุนในหลักทรัพย์มากกว่าคู่แข่ง จากการวิเคราะห์ปัจจัยอื่นๆ กองทุนนี้มุ่งสู่หุ้นที่มีปริมาณการซื้อขายสูงกว่าคู่แข่งของ Morningstar อย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สิ่งนี้ทำให้ผู้จัดการมีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการขายในช่วงตลาดหมีโดยไม่ส่งผลกระทบด้านลบต่อราคา

ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา กลยุทธ์ดังกล่าวเผชิญกับปัจจัยด้านสภาพคล่องมากขึ้น โดยถือหุ้นบริษัทที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลหรือการซื้อคืนสูงมากกว่าบริษัทคู่แข่งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงอาจเป็นธุรกิจที่มีเสถียรภาพและเติบโตเต็มที่ แต่บางครั้งแรงกดดันจากตลาดที่รุนแรงหรือปัจจัยพื้นฐานที่ถดถอยสามารถผลักดันให้พวกเขาลดเงินปันผล ซึ่งมีแนวโน้มที่จะส่งผลเสียต่อประสิทธิภาพของหุ้น

พอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยเนื้อหาทางการเงินและวัสดุที่มีน้ำหนักเกิน เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 7.6% และ 5.9% ตามลำดับ ในขณะที่อุตสาหกรรมและการดูแลสุขภาพมีน้ำหนักน้อยเกินไป พอร์ตโฟลิโอมี 62 ตำแหน่งและค่อนข้างกระจุกตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง 39.5% ของสินทรัพย์อยู่ในการถือครอง 10 อันดับแรก เทียบกับค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ที่ 23.4% กองทุนมีระดับผู้ชนะเลิศเหรียญทองแดง

WisdomTree ตลาดเกิดใหม่ รายได้จากหุ้น UCITS ETF

กองทุนนี้มีพอร์ตโฟลิโอที่กว้างและหลากหลาย โดยมองหาบริษัทที่จ่ายเงินปันผลจำนวนสูงสุดในสกุลดอลลาร์สหรัฐ ในขั้นแรก เมื่อรวบรวมพอร์ตโฟลิโอ บริษัทต่างๆ จะได้รับการกำหนดน้ำหนักมาตรฐานที่ตนจะมีในเกณฑ์มาตรฐานหุ้นแบบเดิม (เช่น ขึ้นอยู่กับมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด) น้ำหนักจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงขึ้นอยู่กับอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่เสนอ

โดยทั่วไปแนวทางนี้จะเอื้อประโยชน์แก่บริษัทต่างๆ ในภาคสาธารณูปโภค สินค้าโภคภัณฑ์ และพลังงาน รวมถึงหุ้นทางการเงิน ซึ่งปัจจุบันคิดเป็น 28% ของพอร์ตโฟลิโอ เนื่องจากมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนในตลาดที่สูงกว่าค่าเฉลี่ย ปัจจุบัน น้ำหนักรวมของภาคส่วนเหล่านี้ใน WisdomTree ETF อยู่ที่ประมาณ 60% เทียบกับค่าเฉลี่ย 35% สำหรับกองทุน Morningstar Category

ในกระบวนการประเมิน โดยทั่วไปนักวิเคราะห์ของ Morningstar ต้องการคัดกรองบริษัทโดยพิจารณาจากคุณภาพมากกว่าผลการดำเนินงานขั้นพื้นฐาน อย่างไรก็ตาม การประเมินนี้จะ 'อ่อนลง' ในกรณีที่กลยุทธ์มีความหลากหลายสูง นี่เป็นกรณีของ WisdomTree ETF ซึ่งถือหุ้นเกือบ 500 หุ้น ซึ่งกระจายความเสี่ยงที่อาจมีการปรับลดเงินปันผลในอนาคต เมื่อเปรียบเทียบกับคู่แข่งแล้ว เครื่องติดตามนี้มีความโดดเด่นด้วยต้นทุนการดำเนินการที่ต่ำกว่า 0.46% Morningstar มอบรางวัล Medalist Rating of Gold

Fidelity Global Quality Income ETF Inc

กลยุทธ์นี้มีคะแนน Morningstar Medalist จาก Goldp ในช่วงสามปีที่ผ่านมา บริษัทได้เอาชนะทั้งค่าเฉลี่ยของหมวด Morningstar (3.8% ต่อปี) และเกณฑ์มาตรฐาน MSCI World High Dividend Yield Index (4.3% ต่อปี)

ในแง่ของประสิทธิภาพที่ปรับตามความเสี่ยง กองทุนมีอัตราส่วน Sharpe ซึ่งเป็นตัวชี้วัดผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยง ซึ่งสูงกว่าดัชนีในช่วงห้าปี ผลตอบแทนที่สูงขึ้นมักจะมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงกว่า และกลยุทธ์นี้ก็ไม่มีข้อยกเว้น โดยมีค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน 17.4% สูงกว่าเกณฑ์มาตรฐาน 15.1%

ในแง่ของการเปิดเผยพอร์ตการลงทุน หุ้นสหรัฐฯ มีส่วนแบ่งสูงโดยมีน้ำหนักถึง 65% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยหมวดหมู่และดัชนี บริษัทในสหรัฐฯ ตอบสนองต่อวิกฤตเงินปันผลในปี 2020 ด้วยการซื้อคืนหุ้นของตนน้อยลง แทนที่จะจ่ายน้อยลง ซึ่งแตกต่างจากบริษัทในยุโรปที่ยกเลิกหรือลดการจ่ายเงินนับพันล้าน ธนาคารสหรัฐยังได้รับอนุญาตให้จ่ายเงินปันผลต่อไปได้ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลในสหราชอาณาจักรและสหภาพยุโรประงับการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลาหลายเดือน

การถือครองที่ใหญ่ที่สุดของ ETF ได้แก่ บริษัทยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยี Microsoft และ Apple และบริษัทชิป Nvidia กองทุนซึ่งมีค่าใช้จ่ายต่อเนื่องอยู่ที่ 0.40% ถือหุ้นในเทคโนโลยีมากกว่าและมีหุ้นป้องกันน้อยกว่ากองทุนอื่น ๆ

As a seasoned financial expert with extensive knowledge in income funds and investment strategies, I aim to provide a comprehensive understanding of the concepts discussed in the article about "Inkomensfondsen" (Income Funds). My expertise is grounded in years of hands-on experience and in-depth research in the field of income investing.

The article emphasizes the importance of income funds prioritizing the generation of a regular income stream over capital growth. These financial products cater to investors seeking periodic dividends with low volatility, irrespective of market conditions. Successful income investing involves adherence to specific rules when selecting the most suitable financial products. I will break down the key concepts discussed in the article:

  1. Inkomensfondsen (Income Funds):

    • These funds prioritize providing a steady income stream.
    • Designed for investors seeking regular dividends with low volatility.
  2. Choosing Suitable Financial Products:

    • Success in income investing depends on various factors, not just selecting a high-dividend-yielding securities portfolio.
    • Nuances in choosing a good high-dividend strategy, especially in the passive universe.
    • Growing attraction of Exchange Traded Funds (ETFs) for income investors due to their convenience, transparency, and low costs.
  3. Considerations for Income Investors:

    • Caution about interest rates and sustainable dividends.
    • Impact of interest rate changes on fixed-income securities and high-dividend products, including popular ones like ETFs.
    • Emphasis on seeking funds with stable payouts and consistent dividend growth, highlighting responsible corporate governance.
  4. Diversification of Dividend Strategies:

    • Different income strategies exist, balancing current income with long-term portfolio growth.
    • Variations in strategies among funds; some focus on maximizing returns, while others prioritize stable long-term income.
    • Importance for investors to research and choose a strategy that aligns with their financial goals.
  5. Regional Income-ETFs:

    • Introduction of five income-focused ETFs for different geographical regions: Europe, the United States, the United Kingdom, emerging markets, and global.
    • Detailed analysis of each ETF, including their Morningstar Medalist Ratings, portfolio characteristics, and cost considerations.
  6. Specific ETF Recommendations:

    • Fidelity Europe Quality Income UCITS ETF EUR Acc
    • SPDR® S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
    • iShares UK Dividend UCITS ETF GBP
    • WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF
    • Fidelity Global Quality Income ETF Inc
  7. Detailed Analysis of Each Recommended ETF:

    • Portfolio composition, sector exposure, and key considerations for each ETF.
    • Morningstar Medalist Ratings, which reflect the analysts' assessment of the fund's potential for outperformance.

By delving into these concepts, investors can gain a deeper understanding of income investing and make informed decisions based on their financial objectives and risk tolerance.

นี่คือ ETF ที่มีรายได้ดีที่สุด (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Ray Christiansen

Last Updated:

Views: 6308

Rating: 4.9 / 5 (69 voted)

Reviews: 84% of readers found this page helpful

Author information

Name: Ray Christiansen

Birthday: 1998-05-04

Address: Apt. 814 34339 Sauer Islands, Hirtheville, GA 02446-8771

Phone: +337636892828

Job: Lead Hospitality Designer

Hobby: Urban exploration, Tai chi, Lockpicking, Fashion, Gunsmithing, Pottery, Geocaching

Introduction: My name is Ray Christiansen, I am a fair, good, cute, gentle, vast, glamorous, excited person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.